Как составить финансовый план: сводим активы и пассивы

Однажды, задавшись вопросом «Как составить финансовый план», а для этого видимо у вас были свои причины, важно в поисках решения не свернуть с выбранного пути. Приобретение финансовой независимости – цель, требующая длительных и напряженных усилий, и без системного подхода, упорства, а главное желания этой цели не достичь.

Чтобы составить финансовый план вам необходимо выполнить следующие шаги:

Шаг 1. Определиться с целями и понять, почему вам так важно обрести  финансовую независимость.

Шаг 2. Привести финансовые  документы в порядок.

Шаг 3. Определить ваше финансовое состояние - составить сводный баланс активов и пассивов;

Шаг 4. Определить куда уходят ваши деньги – провести анализ движения денежных средств.

Шаг 5. Составить финансовый план.

Составление сводного баланса  активов и пассивов

Для реальной оценки вашей финансовой независимости, после приведения в порядок всей имеющейся документации,  необходимо рассмотреть существующее положение ваших дел с точки зрения вашей финансовой защищенности, другими словами, подсчитать ваши активы. Для этого необходимо разобраться с такими вещами, как активы, и  пассивы.

Итак, что такое активы? Активы это все, что приносит вам прибыль, или стоит каких - либо денег.  Например, если вы имеете вторую квартиру, которую сдаете в аренду, акции, облигации, ПиФы накопительные счета в  банке – это активы.  Квартира, в которой вы проживаете – тоже актив, но актив, который не приносит вам денег, скорее выводит их.  Подобными активами будут: машина, гараж, дача, катер, земельный участок под строительство дома, то есть объекты, не приносящие доходов, скорее их «съедающие» на свое содержание, но имеющие определенную рыночную стоимость.

Что такое пассив? Пассив - он и в Африке пассив - это все долги в вашей жизни.   Безусловно, это все возможные кредитные продукты, которыми вы однажды воспользовались: потребительские, ипотечные, долги по кредитным картам. Также,  в пассивы необходимо включить ваши долги знакомым и т.д.

Все данные  необходимо заполнить таблицу «Сводный баланс активов и пассивов»

Сводный баланс активов и пассивов Word

Сводный баланс активов и пассивов Excel 
После заполнения таблицы «Сводный баланс активов и пассивов» можно переходить к анализу движения денежных средств и составлению сводной таблицы расходов. Об этом - в следующей статье!

Будьте Успешны!

Для написания статьи использовались материалы из книг Д. Баха «Умные женщины становятся богатыми», В.  Савенок «Как составить личный финансовый план»

Вы можите оставить комментарий, или поставить трэкбек со своего сайта.

Написать комментарий

XHTML: Вы можете использовать эти теги: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Перед отправкой формы:
Human test by Not Captcha